EP249｜不是錢不夠，而是方向錯了！財務顧問陪你打造財務幸福 feat. 獨立財務顧問洪哲茗 x 邱茂恒（查爾獅）

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本集重點：

獨立財務顧問 vs. 理專 / 保險業務：

獨立財務顧問不賣金融商品，收入來自顧問費
與金融機構沒有利益關係，更能站在客戶立場
理專與保險業務員的本質是銷售產品

為什麼需要財務顧問？

許多人因為資訊落差或缺乏時間研究，容易買錯商品
顧問的價值在於「陪伴」與「規劃」，幫助客戶建立財務安全感

如何選擇財務顧問？

確保顧問的收入來源不依賴金融商品銷售
瞭解顧問的規劃方式，是否能提供個人化建議

設定合理的財務目標：

盲目追求「財務自由」容易導致焦慮
「我要存到1億才退休」這種目標可能來自錯誤認知
財務幸福的關鍵在於「清楚知道自己想要的生活方式」

客戶故事分享：

小資族如何透過簡單改變，穩定累積財富
一位焦慮過度存錢的客戶，在顧問陪伴下學會「享受生活」

主持人分享個人財務成長的經驗

以前踩過哪些理財的坑？
如果早點知道獨立財務顧問的概念，會做哪些不同選擇？

來賓

洪哲茗／財務顧問˙作家

定方股份有限公司的財務顧問，擁有國際特許財務分析師CFA證照，
曾經擔任過銀行交易室主管。
從理工科系轉攻商科，重視數據分析，已協助上百人進行財務規劃與諮詢。

自媒體：
洪哲茗獨立財務顧問www.ifa-andrew.com/
定方財務顧問粉專www.facebook.com/dingfangtw/
著作：《精準投資》

邱茂恒（查爾獅）／財務顧問˙講師˙作家

定方股份有限公司的財務顧問，也是國際認證理財規劃師CFP，
專長為個人與家庭的收支、保險、投資、財務諮詢與規劃，並擔任相關講座講師，致力於財商觀念的推廣。

自媒體：
查爾獅投資理財 www.charles-chiu.com/
查爾獅投資理財粉專 www.facebook.com/charles.maoheng/
著作：《精準投資》

定方財務顧問：dingfang.com.tw/
Podcast-金錢餐酒館：dingfang.com.tw/podcast

👩‍🦰主持人布姐

在四十幾歲時為自己創造一個自己喜歡的工作 : 職場生涯教練/講師/顧問及內容創作者
曾經是跨越時區的外商大中華區業務營運經理人，帶領團隊上百人。
陪伴你 [聰明工作] x [創意生活] ，創造屬於自己理想的人生樣貌。
人生策略｜職場溝通｜領導力｜個人品牌

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◆ 布姐的沙發音樂

Intro Music :
"Airport Lounge" Kevin MacLeod (incompetech.com)
Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0 License
http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/